投資リターンの目安は年利20％ 、またはS&P500越え
投資するとき、1年間の目標リターンを決めておきたいですよね。 投資リターンは年利何％を目指すべきでしょうか？ 長期目線でインデックス投資信託をやってる人と、2～3年くらいの目線で個別株をやってる人とでは、目標リターンも自ずと変わってくると思います。 インデックス投資信託は老後資産を形成することが目的であり、低リスク低リターンの運用を目指します（およそ年利5～10％くらいでしょうか）。 一方、個別株は高リスク高リターンですね。年利100％以上（資産額にして2倍以上）を実現している人も珍しくない半面、大きな損失を出している人も多いでしょう。 どちらも一長一短ありますが、管理人としては、次の2点を投資リターンの目標としています。 ・年利20％ ・S&P500越え 年利20％を毎年継続できれば、10年後には複利効果でけっこうなリターンとなります。もし100万円でスタートしたとすれば、10年後には516万円となりますね。 複利20％/年 資金 利息 1年目 100万円 20万円 2年目 120万円 24万円 3年目 144万円 29万円 4年目 173万円 34万円 5年目 207万円 42万円 6年目 249万円 50万円 7年目 299万円 59万円 8年目 358万円 72万円 9年目 430万円 86万円 10年目 516万円 103万円 もちろん上記の計算は皮算用に過ぎません。 投資の天才ウォーレン・バフェットが毎年20％を達成して伝説となったわけですが、凡人の私にはまず無理だと思っています。 あくまで目安として、年利20％を達成できれば御の字だと考えています。それ以上のリターンは目指していません。 最近の管理人は、今をときめくテスラやクリエネETFのバブルになんとか乗れていますが、どうしても個別株やテーマ型ETFに手を出すと欲に目がくらんでしまい、いつか必ず訪れる暴落に対して無防備になってしまいがちです。なので自らに対する戒めとして、年利20％以上はとれればラッキーくらいに考えています。 2020年は相場環境が良かったので、どの株を買ってもリターンは得られたと思いますが、相場環境が悪い時期であれば、よほどリスクを取らないと、年利20％は難しいでしょう。 そこでもう一つの目安として、 S&P500越え を目標に挙げています。 もし、
