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【投資日記 2021/12】今年1年の投資、現在のポートフォリオ、私の全財産を記録しておきます

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投資していると全財産がいくらなのか、よく分からなくなりますよね。 自分のコントロールが効かないところで貯金額が増えたり減ったりすることを受け入れるとき、人ははじめて投資家になるのだと思います（名言風）。 というわけで、今年の投資記録を振り返りがてら、今回は私の全財産をまとめてみました。 ● 私の全財産は380万円です。 投資に用意した金額は210万円。 ここまでの通算リターンは80万円。投資歴は2年です。 投資資金とは別に、三菱UFJ銀行に71万円、みずほ銀行に16万円入ってます。いわゆる生活防衛資金というヤツですね。 毎月のバイト収入が約20万円くらい、支出は約14万円なので、毎月6万円ほど貯蓄（または投資）に回せる状況です。 ● 現在のポートフォリオです。この円グラフには生活防衛資金は計算に入れていません。労働者である私にとって、生活防衛資金は100万円もあれば十分なので、来年は少しずつ投資資金に回すか、あるいは大きな相場下落が来たときに投資資金に振り向ける予定です。 ● 下表は現在保有中の株式の運用成績です。ビットコインやゴールドなども計算に入っているので、正確にいえば、現在保有中の「リスク資産」の運用成績ですね。 元手資金210万円に対して、合計損益が40%。 210万円×0.4＝約84万円のリターンですね。 合計 評価額 (円) 合計損益 (現金を含む) 現金 (円換算) 投入金額 (円) 評価損益 2332755 40% 612182 2080540 12% 外国株 銘柄 評価額 (円) 現在の株価 (ドル) 取得時の平均株価(ドル) 保有数 取得金額 (円) 評価損益 XLE エネルギーSPDR 251800 55.2 36.7 40 158040 50% TSM 台湾セミコンダクター 206200 120.4 129.9 15 206070 -7% XLU 公益事業 161500 70.7 65.3 20 145420 8% 1570 日経レバ2倍 574200 - - 36 575856 0% BTC ビットコイン 502400 49283 45330 0.0893 400000 26% MARA(BTC)マラソン③ 110500 39 38.2 25 109350 1% IAU ゴールドETF 386100 33.8 34.2 100 39080
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CXSEの買い時、チャイナリスクに立ち向かう時は今じゃない？原油価格マイナス事件から学ぶべきこと

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中国株が全然人気ないですね。 今年2021年を通じて、中国ハイテク株は絶不調でした。その理由として、いわゆる「チャイナリスク」、要するに「中国政府による統制強化が投資家に嫌われている」とはよく言われるところですね。たしかに世界的に左傾化が進む中、大企業への風当たりは日増しに強くなるようです。が、たとえばアメリカでGAFAM規制するなら民主的な手続きを踏んで徐々に行われるのに対して、中国ではある日突然、政府によってハイテク企業の社長が逮捕されるかもしれないという…。 2021年を通じてこのチャイナリスクが意識された結果、アリババをはじめとする中国ハイテク株価は下がり続けたということですね。 CXSEも個別株並みに激しく下落しております。 CXSE（ウィズダムツリー 中国株ニューエコノミーファンド）とは、中国の民間企業で構成されるETF商品です。 手っとり早くいえば、テンセント、アリババ、バイドゥなど中国版GAFAMにまとめて投資したければ、これ買っとけ的な商品です（と管理人は理解しております）。 また2021年、EEM（新興国株式ETF）は米国S&P500に比べて不調でした。 EEM（新興国株）不調の理由は次の2点です。 ・2021年はドル高が進行した。新興国の多くは外国からドル建てで借金しているので、ドル高（新興国通貨安）によってマイナスの影響を受ける。 ・EEM時価総額全体の50％近くを中国・台湾が占めている。 また2021年は、半導体業界が絶好調であったにもかかわらず、TSM（台湾セミコンダクター）の株価は横ばいでした。これもやはり、台湾の地政学リスクが原因だと言われていますね。半導体のプラスと中国リスクによるマイナスが相殺された結果、TSMの株価は横ばいとなったと私は理解しています。 というわけで、アメリカ株以外に分散投資するとなると、チャイナリスク問題は避けて通れないのですよね…。 で、いつ中国ハイテク株が上昇に転じるのか、ということですが…。 どうも管理人は逆張りの性格らしく、現時点でのCXSEのチャートを見ると、今すぐ欲しくてたまらないのです。そろそろ底入れしそうやん。過去の最高値まで戻らなくても、2021年6月の株価に復帰するだけで結構儲かりそうやんっていう。下落トレンドからの反発狙いという典型的な日本人投資家脳ですね。 が、購入タイミングとし
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2022年原油価格見通し、石油株vsゴールド、今は石油株に投資するタイミングではない？

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原油高が話題ですね。2021年12月現在、原油価格は新型コロナウィルスの「オミクロン株」の影響で一時的に下落していますが、数ヶ月以内にその脅威が去れば、再び高値に復帰しそうな気配です。
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セレクト・セクターSPDRファンドーーS&P500 部門別に投資するETF

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今回は、セレクト・セクターSPDRファンドを紹介します。 セレクト・セクターSPDRファンドとは ・「SPDR（スパイダー）」はブランド名です。ステート・ストリート社が運用しています。 ・アメリカ株の産業別に投資するETF商品です。 ・S&P500を構成する500銘柄を、11部門に分けたものです。11部門のETFを時価総額に応じて合計すると、S&P500に等しくなります。 ・不動産、コミュニケーション以外の9部門は1998年12月に運用開始。 ・不動産部門は2015年10月開始。コミュニケーション部門は2018年6月開始。いずれもS&P500の部門分けが再編されたことに伴い、新設されたらしいですね。 過去5年の基準価額推移ランキングです。 情報は2020年5月現在。基準価額推移はTradingViewより。 経費率はいずれも0.13％。 セレクト・セクターSPDRファンド ティッカー 純資産総額 (100万ドル) 配当利回り (過去1年) 基準価額推移 (過去5年) 主な企業 テクノロジー Technology XLK 27,977 1.28% 120% マイクロソフト、 アップル、Visa 一般消費財 Consumer Cyclical XLY 11,637 1.44% 53% Amazon、ホームデポ、 マクドナルド ヘルスケア Healthcare XLV 24,940 1.60% 35% Johnson&Johnson 公益事業 Utilities XLU 11,582 3.55% 28% ネクステラ・エナジー 生活必需品 Consumer Defensive XLP 14,561 2.83% 18% P&G、ウォルマート、 コカ・コーラ 資本財 Industrials XLI 7,244 2.52% 12% ユニオン・パシフィック鉄道 金融 Financial XLF 16,748 2.75% 11% バークシャー・ハサウェイ、 JPモルガン 不動産 Real Estate XLRE 4,482 3.61% 11% アメリカン・タワー コミュニケーション・サービス Communication Services XL
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【EDV】米国債ETFの買い時を考える【2021年3月版】

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去年に仕込んでおいた石油株の売却目途が立ちそうなので、次の長期枠として米国債ETFが候補にあがってきました。 米国債ETFを購入するに際して、とりあえず次の2点を前提しています。 ①長期スパン（5年以上）では、債券利回りは低下し続け、やがて0％になる。 ②米10年債利回りは、一時的に2～3％に上振れる。 過去50年の長期チャートを見ると、米10年債利回りは0％に向かって低下し続けてきました。言い換えると、米10年債の取引価格は上がり続けてきました。 「米10年債利回りが一時的に2～3％に上振れることはあっても、長期目線では0％に近づくはず」という予測に基づき、米国債ETFはかなり勝率が高い長期ギャンブルだと思っています。金利が一時的に上振れたとしても、どうせ数年以内にFRBが株価下落を防ぐために金利を引き下げると思われるので…。 2021年3月現在、米10年債利回りは1.6％に急上昇しています。今のところ、この利回り上昇トレンドはしばらく続くとの見方が多いですね。 したがって米国債ETFの買い時としては、10年債利回りが2％を越え、利回り上昇（10年債価格下落）が一服したときですね。10年債利回りが3％を越えると、ある程度自信をもって購入を進めることができそうです。今後、明確な買い時が訪れるかどうか知りませんが、買い時がなければご縁がなかったということです。 さて、米国債ETFには色々な商品がありますが、管理人的にはEDV(超長期米国債ETF)一択です。 ちなみに米国債の利回り（インカムゲイン）は重視してないです。あくまで売却益（キャピタルゲイン）狙いです。 詳細はこちらの記事でまとめてみました。1年前の記事ですが、長期的なトレンドは変わらないはずです。参考までに。 ●今後、EDVを分割購入するとして、EDVがPF（ポートフォリオ）に占める比率をどのように調整すべきか。自分なりにプランを立ててみました。 10年債利回り EDV価格 EDVのPF比率 0.5％ 170ドル 0％ 1％ 160ドル 0％ 2％ 130ドル 0～10％ 3％ 100ドル 30％ ●備考： ・買い時としては、10年債利回りが2％を越え、利回り上昇（国債価格下落）が一服したとき。 ・EDVのPF比率はあくまで目安。必要に応じて、他の安全資産（ゴールド、ビッ
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外国株式インデックス　長期チャートを見る方法

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外国株式インデックス・ファンドの購入を検討するとき、過去の価格チャートは要チェックですよね。 でも、証券会社のwebサイトでは、長期チャートを見れません。 たとえば「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」は、2018年スタートの投資信託で歴史が浅いため、過去の株価を確認できません。 そんなわけで今回は、外国株式インデックスについて、過去のチャートを見る方法を紹介します。 この記事では、三菱UFJ国際投信が販売する「eMAXIS Slim」シリーズを例に挙げますが、楽天やＳＢＩ証券など競合他社が販売する商品の場合も、考え方は同じです。
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長短金利差（イールドカーブ）と米株価の相関性

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最初に断っておくと、難しいことは私には分かりません。長短金利差（イールドカーブ）が株価に与える影響をどれほど信頼していいのかも分かりません。 ただ、投資をするうえで予測は必須で、しかし今後1年の相場があまりにも予測不能なので、藁にもすがる思いで過去のチャートを私は眺めているだけです。 というわけで、今回は長短金利差と株価の相関性を調べてみました。
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【投資日記 2022/12】今年1年を振り返る、現在のポートフォリオ、来年は円安だけは来ないよね？

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年末なので、今年1年の投資記録をまとめておきます。 ● 2022年末現在、私の運用資金は276万円です。 入金額は230万円。 通算リターンは46万円。プラス20％のリターンですね。 投資資金とは別に、銀行預金が120万円くらいです。いわゆる生活防衛資金というヤツですね。 私の全財産を合計すると約400万円です。 今年1年、結構労働したのに、お金があまり増えていません。投資成績が芳しくなかったためです（泣） 前年末は、投資による通算リターンが84万円（リターン40％）でした。 よって、今年は40万円ほど投資で損した計算になります。 すべての原因はビットコインが下がり続けているせいです。トホホ…。 ちなみに私の投資歴は3年です。 この3年をざっくり振り返ると、石油株で儲けて、ビットコインで損しました（以上です）。 ● こちらは現在のポートフォリオです。 こちらは運用成績です。 合計 評価額 (円) 合計損益 (現金を含む) 現金 (円換算) 投入金額 (円) 評価損益 2418410 20％ 342100 3001572 -19% 外国株 銘柄 評価額 (円) 現在の株価 (ドル、 1570・2842は円) 取得時の平均株価 (ドル、 1570・2842は円) 保有数 取得金額 (ドル) 評価損益 DIS ディズニー 73600 90.1 150.75 6 905 -40% 1570 日経レバ2倍 583170 13885.0 15392 42 -10% 2842(NAS100インバ) 195240 32540.0 30901 6 5% BTC ビットコイン 271000 16770.9 35500 0.11871 4214 -46% MARA(BTC)マラソン③ 145200 3.9 15.92 275 4378 -76% IAU ゴールドETF 647900 34.0 34.07 140 4770 0% EDV 米長期債 502900 92.4 93.77 40 3751 -2% 現金(買付余力) 342100 ※ ・評価損益は、現在保有中の株式の含み損益のこと。投入金額（株式購入金額）に対するリターンを表す。 ・合計損益は、売却済みの株式（現金化したもの）を計算に入れている。投資資金230万円に対するリターンを表す。 ● さて、BTC（ビットコイン）の含み益が-
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【相場雑感 2020/05】米株式市場は曇り空。一方その頃、新興国株は…

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5月。ゆるめの相場雑感です。 ・S&P500（米株価）は、急落と半値戻しまでは早かったですが、以降、米株価は足踏みを続けています。上がりもせず、下がりもせず。 ・一方、EEM（新興国株価）の戻りは鈍い。犯人はたぶんブラジルです。 ブラジルではコロナ感染拡大が止まらず、医療崩壊間近だそうです。 ブラジル株価指数は回復の兆しなし。そしてブラジル通貨レアルは対ドルで下落を続けています。 その結果、EWZ（ブラジル株式ETF、ドルベース）は残念なことになっていますね。 ・そういえば、モデルナ社のワクチン開発が話題となっていますね。世の中にワクチンが出回るのは、早くても来年以降でしょうか…。アメリカとブラジル、両国の株価の開きが今後どうなるか、要注目ですね。 ・個人的には、「コロナがいつ収束するか」は予測不能なので、単純に割安な方に投資すればよいと考えています。したがって、ブラジルを含む新興国への投資を続ける予定です。今月の投資割合としては、アメリカ対新興国＝1：1です。 ・気が早い人は、コロナ以降の市場を動かす材料として、米中摩擦から米大統領選への流れに注目する人もいますね。
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