投資日記 2020年3～4月

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私の投資日記です。他人様が読んで面白いかは不明です（笑）

変動つみたて

・資金は100万円。期間は今後10年。
・つみたて金額は毎月変動させる。基準額は1万円/月。
・つみたてNISA上限は3.33…万円/月


実績予定

2020年1月2月3月4月5月………………………12月計1ヶ月平均
米国株(S&P500)100円100円2000円6.5万円1.5万円

新興国株1000円1000円8000円6.5万円1.5万円

計1100円1100円1万円13万円3万円………13万円………24万～48万円2万～4万円

●3月
・コロナショックを受け、本格的につみたて開始。このときをずっと待ってた。
・購入は基準額の100％（1万円）。内訳はアメリカ20％、新興国80％。
・今後、ボラティリティ（価格変動幅）は高まる見こみ。それに応じて、毎月のつみたて額を変動させる予定。
・米株本格参入の目安は、直近のピーク値（2020年1月頃）から20％下落したとき。底値更新に伴って、むしろ仕入れの絶好機となるため、毎月の購入額を増やしていく予定。

●4月
・米株本格参入。S&P500が直近のピーク値（2020年1月頃）から30％下落したため。
・基準額の1300％（13万円）を一括投資。S&P500は3月末から半値戻しとなったため、3月末をさしあたりの底値と判断し、一括投資を行った。急反発のスピードについて行けず、購入タイミングが遅れてしまった。
・2番底が来れば、再び10万円を一括投資する予定。購入は底値から1/3戻しのタイミングか。

§アメリカと新興国の比率

・原則として、年初来の下落率が大きい方を集中的に購入すべきか。一般的に、急落後の反発によりショック以前の水準に戻ると見込まれるため。

・1～3月、新興国への投資比率が大きかった。2020～2030年のうち1度は新興国ブームが訪れると期待していたため。

・4月、アメリカと新興国の投資比率を等しくした。直近の高値ピーク（2020年1月）からの下落率が、アメリカと新興国ともに同じ程度であったため。

・今後、新興国株のボラティリティ（価格変動幅）は高まる見こみ。したがって、とくに新興国のつみたて額を柔軟に変動させる予定。

・ただし5月以降、株価チャートの動きにかかわらず、新興国の比率を下げるかもしれない。今後の方針として、米国株と新興国株に分散させるのではなく、米国株と債券・金などに分散させた方が有利かもしれない。そんな気がしてきた…。

航空株

・コンセプト：セクターは航空一点集中。国や地域は分散。売買タイミングも分散。
・軍資金：50万円
・第1回投資額（3月初）：15万円。内訳はエアアジア10万円、デルタ5万円。
・第2回投資額（3月末）：16万円。内訳はデルタ5.5万円、サウスウエスト4.5万円、ユナイテッド航空6万円。
・期間：最長3年くらいであってほしい。年初価格に戻れば売り抜けたい。

石油株

・コンセプト：投資先は「XLE」（S&P500のうちエネルギー部門）のみ。「XLE」はボックス相場であると判断し、うねりどり狙いで進める。原油急騰が怖いので空売りはしない。
・軍資金：50万円を、10万円ずつ分割で購入。5年後以降のつみたて投資資金を切り崩して使用。
・期間：1～3年くらいを目途に。今年1年で購入資金をすべて使い切るイメージ。購入チャンスがなければ、それもまたよし。


4月末現在
保有銘柄
評価額
(円)
評価額
(ドル/リンギ)
現在の株価
(ドル/リンギ)
取得時の平均株価
(ドル/リンギ)
保有数

取得金額
(円)
評価損益

DAL デルタ
59100
554
22.2
37.6
25
100275
59%
LUV サウスウエスト
31054
291
29.1
40.0
10
43150
73%
UAL ユナイテッド
40005
375
25.0
35.2
15
56865
71%
XLE エネルギーSPDR
113197
1061
35.4
32.2
30
104160
110%
AIRA エアアジア
79257
3240
0.8
1.1
4000
108000
76%
つみたてNISA
保有銘柄
評価額
(円)
―
現在の株価
(1万口当たり)
取得時の平均株価
(1万口当たり)
保有数

取得金額
(円)
評価損益

米国株式(S&P500)
54318

10,532
10238
51574
52800
103%
新興国株式
63880

8,504
8654
75118
65000
98%
現金(買付余力)
469750








株価底値打ちの目安

・2020年初、世界不況が訪れた。底値打ちのタイミングで20万円を一括投資、今年度のつみたて額を最大48万円とする予定を立てた。もし仮に、今年度の上限額48万円に達した場合、今後10年のつみたて資金のうち25％（4年分）を今年1年で投資したことになる。

・また安全策として、20万円一括投資ではなく、たとえば5万円×4ヶ月に分けるのもアリ。底値バズーカを4機分用意しておけば、仮に底値判断を誤ったとしても、まだ3機残っている…と考えた。

・というわけで、3月末を底値と判断し、4月に一括投資を行った（つみたて額3万円＋一括投資10万円）。今後、2番底が来れば、再び10万円一括投資する予定。

・底値の目安は、全世界株式指数が上昇に転じ、さしあたり底値（と思われる価格）から25％上昇した時点。もし底値から20％上昇にとどまる場合、さらなる2番底がくる可能性あり。また底値判断の目安として、米国債利回り、恐怖指数も参照のこと。

・底値打ちは今年の夏頃と想定していたが、底値は意外に早く訪れた。ただし3月末の底値はダミーであり、本格的な底値が来年にずれ込む可能性もあるため、全力買いは避けた。

・本格的な2番底が3年後にずれこむシナリオもありうる。それはもはや2番底ではなく、株価上昇期を経た次の不況である。

2019年の総括

・2019年後半、予想に反して、アメリカ株価・新興国株価ともに下落せず（むしろバブル気味であった）、ドル円相場も1ドル108円前後で膠着状態であったため、少額購入にとどまった。

・今後、2020年以降は、株価低下時、または円高時に毎月の購入額を増やす予定。

・日本人にとってベストな米国株購入タイミングは、円高・株安のピーク時。過去の経験則では、米株安の翌年から、円高が進行している。

・円安反転と、株価上昇反転のタイミングがずれる場合、株価底値買いを優先させよう。
たとえ円高進行中であっても、購入後の円高リスクは無視してかまわない。ドル円より、株価変動幅の方が大きいため。

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